月3万円×10年×年利5%の積立投資シミュレーション
毎月3万円を年利5%で10年間、複利運用した場合のシミュレーション結果です。
元本合計
360万円
運用結果
467.788万円
利益
+107.788万円
利益率
+29.9%
資産推移チャート
年次推移テーブル
| 年数 | 元本累計 | 評価額 | 運用益 |
|---|---|---|---|
| 1年目 | 360,000円 | 369,901円 | +9,901円 |
| 2年目 | 720,000円 | 758,726円 | +38,726円 |
| 3年目 | 1,080,000円 | 1,167,444円 | +87,444円 |
| 4年目 | 1,440,000円 | 1,597,073円 | +157,073円 |
| 5年目 | 1,800,000円 | 2,048,683円 | +248,683円 |
| 6年目 | 2,160,000円 | 2,523,398円 | +363,398円 |
| 7年目 | 2,520,000円 | 3,022,401円 | +502,401円 |
| 8年目 | 2,880,000円 | 3,546,933円 | +666,933円 |
| 9年目 | 3,240,000円 | 4,098,301円 | +858,301円 |
| 10年目 | 3,600,000円 | 4,677,879円 | +1,077,879円 |
新NISA つみたて投資枠との比較
新NISAのつみたて投資枠は年間120万円（月10万円）まで非課税で投資できます。 非課税保有限度額は1,800万円です。
このシナリオ（月3万円 = 年36万円）は、 つみたて投資枠の範囲内です。
NISA口座で運用すれば、運用益107.788万円が全額非課税になります。
月3万円の他のシナリオ
10年 × 年利3%
360万円 → 420.272万円 (+16.7%)
10年 × 年利7%
360万円 → 522.283万円 (+45.1%)
20年 × 年利3%
720万円 → 987.368万円 (+37.1%)
20年 × 年利5%
720万円 → 1,238.239万円 (+72%)
20年 × 年利7%
720万円 → 1,571.896万円 (+118.3%)
30年 × 年利3%
1,080万円 → 1,752.581万円 (+62.3%)
30年 × 年利5%
1,080万円 → 2,507.179万円 (+132.1%)
30年 × 年利7%
1,080万円 → 3,681.263万円 (+240.9%)
よくある質問
※ シミュレーション結果は過去の実績に基づく仮定であり、将来のリターンを保証するものではありません。
※ 税金・手数料は考慮していません。実際の投資判断はファイナンシャルプランナー等にご相談ください。
※ 出典: 金融庁 NISA特設サイト